หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลที่ 2 - Times Money Mentor (2024)

ไม่ใช่ความรังเกียจที่จะเสี่ยงกับเงินในตลาดหุ้นที่ทำให้ผู้คนไม่สามารถลงทุนได้เสมอไป

บ่อยครั้งที่จำนวนการลงทุนประเภทต่างๆ ที่มีอยู่อาจทำให้สับสนได้ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมในโมดูลนี้ เราจะมุ่งเน้นไปที่:

  • ทำความเข้าใจทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยง
  • ทำความเข้าใจกับตัวเลือกการลงทุนของคุณ:
    • คลาสสินทรัพย์
    • แผนการลงทุนแบบรวม
    • ภาคส่วน
  • กรณีศึกษานักลงทุนตัวจริง พร้อมบทสัมภาษณ์คนดังเพื่อดูว่าตนลงทุนอย่างไร
หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลที่ 2 - Times Money Mentor (1)

หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้นฟรี เข้าใจง่ายของเราจะสอนทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้และให้ความมั่นใจในการเริ่มต้น มีทั้งหมดห้าโมดูล ใครพลาดอันแรกลองดูครับโมดูลที่หนึ่งตอนนี้.

การลงทุนสำหรับมือใหม่: หลักสูตร

  • โมดูล 1: ทำไมต้องลงทุน?
  • โมดูล 2: ทำความเข้าใจตัวเลือกการลงทุนของคุณ
  • โมดูล 3: การเริ่มต้นและการเลือกกองทุน
  • โมดูล 4: การตัดสินใจว่าจะลงทุนจำนวนเท่าใดและบ่อยแค่ไหน
  • โมดูล 5: ติดตามและทบทวนความก้าวหน้าของคุณ

โมดูลที่สอง: ทำความเข้าใจตัวเลือกการลงทุนของคุณ

ก่อนที่เราจะลงรายละเอียดเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนต่างๆ คุณควรพยายามทำความเข้าใจทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยง

ทัศนคติต่อความเสี่ยง

นอกเหนือจากสิ่งที่คุณลงทุนและอย่างไร คุณต้องพิจารณาทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยงและความสามารถในการขาดทุนอย่างจริงจัง

ความคิดที่จะสูญเสียเงิน – แม้ในระยะสั้น – ทำให้คุณตกอยู่ในภาวะพลิกผันหรือไม่ หรือคุณยอมรับว่ามันเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนและคุณพร้อมที่จะรับความเสี่ยงที่คำนวณไว้เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีขึ้นในระยะยาว?

นี่เป็นตัวเลือกส่วนบุคคลอย่างยิ่ง และทุกที่ที่คุณอยู่ในสเปกตรัม ก็จะมีกลยุทธ์การลงทุนที่เปิดกว้างสำหรับคุณ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคืออย่าปล่อยให้อารมณ์มาบดบังการตัดสินใจทางการเงินของคุณ

คุณสามารถรับความเสี่ยงได้มากเพียงใดควรได้รับอิทธิพลจากการพิจารณาในทางปฏิบัติ เช่นกรอบเวลาและคุณวัตถุประสงค์การลงทุน.

  • หากคุณกำลังจะเกษียณหรือต้องการเริ่มถอนเงินจากบัญชีออมทรัพย์ การลงทุนในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงอาจไม่สมเหตุสมผล
  • แต่ถ้าคุณมีเวลา 10, 20 หรืออาจจะถึง 30 ปี ที่จะขจัดความผันผวนของตลาดในระยะสั้น อาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นการเคลื่อนไหวที่ชาญฉลาดมาก

มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการสร้างสมดุลที่เหมาะสม: รับความเสี่ยงมากเกินไป ใช้เวลามากเกินไปในการคาดเดาเรื่องสำคัญถัดไป และคุณอาจสูญเสียมากกว่าที่คุณสบายใจได้ ใช้ไม่เพียงพอและคุณอาจไม่ได้รับผลตอบแทนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงิน

ทำแบบทดสอบของเราเพื่อดูว่าการยอมรับความเสี่ยงของคุณมีแนวโน้มที่จะเป็นอย่างไรเมื่อต้องลงทุน

1. ความเข้าใจ กคลาสเซ็ต

จุดเริ่มต้นที่ดีในการทำความเข้าใจการลงทุนประเภทต่างๆ ที่มีอยู่คือการดูสินทรัพย์ที่คุณสามารถนำเงินของคุณไปลงทุนได้

การลงทุนที่มีลักษณะคล้ายคลึงกันจะถูกจัดกลุ่มเป็นประเภทสินทรัพย์และมีสี่ทางเลือกหลัก:

  • เงินสด
  • ซื้อหุ้นในบริษัท
  • พันธบัตร
  • คุณสมบัติ

สินทรัพย์แต่ละประเภทมีประสิทธิภาพแตกต่างกันออกไปสภาพเศรษฐกิจแนวคิดก็คือโดยการกระจายเงินของคุณให้ครอบคลุม คุณจะป้องกันความเป็นไปได้ที่ราคาจะตกต่ำมากเกินไปในสินทรัพย์ ภาคการตลาด บริษัท หรือประเทศใดๆ

คุณลดระดับความเสี่ยงในตัวคุณพอร์ตการลงทุนและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ในทำนองเดียวกัน สเปรดสินทรัพย์ที่ดีหมายความว่าคุณจะไม่พลาดการขึ้นราคาของหุ้นหรืออัตราดอกเบี้ย.

ไม่แน่ใจว่าคุณพร้อมที่จะลงทุนหรือไม่? ทำแบบทดสอบของเราในโมดูลที่หนึ่งค้นหา.

หากคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุน มีโอกาสที่คุณจะต้องการเข้าถึงอย่างรวดเร็วเงินสดครอบคลุมในบัญชีออมทรัพย์. ถ้าคุณเป็นเจ้าของบ้านของคุณคุณอาจมีบ้างคุณสมบัติผสมกันแล้ว (ถึงแม้คุณจะกระจายการลงทุนประเภทอื่นๆ ได้มากขึ้น เช่น ในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ หากคุณต้องการก็ตาม)

ซึ่งหมายความว่าขั้นตอนต่อไปมักจะลงทุนในตลาดหุ้นและการซื้อหุ้นในบริษัทและพันธบัตรซึ่งเป็นเงินกู้ยืมที่จ่ายดอกเบี้ยโดยนักลงทุนให้กับบริษัทหรือรัฐบาลที่ต้องการเงินสด

เงินให้กู้ยืมแก่บริษัทเรียกว่าพันธบัตรองค์กร ในขณะที่เงินกู้แก่รัฐบาลเรียกว่าพันธบัตรรัฐบาลหรือทองคำ การจ่ายดอกเบี้ยเชื่อมโยงกับโอกาสที่ผู้กู้จะผิดนัดชำระสินเชื่อ โดยมีความเสี่ยงสูงสุดในการจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

ตามกฎทั่วไป พันธบัตรถือว่ามีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น

คุณอาจต้องการอ่าน:ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่จะซื้อหุ้นท่ามกลางการแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนาหรือไม่?

การจัดสรรสินทรัพย์

คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงผ่านกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ - วิธีกระจายเงินของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

  • นักลงทุนที่ชอบผจญภัยจะนำเงินของพวกเขาไปลงทุนในหุ้นมากขึ้นและบางทีอาจเป็นหุ้นที่มีความเสี่ยงมากขึ้น เช่น ตลาดเกิดใหม่หรือบริษัทขนาดเล็ก
  • นักลงทุนที่ระมัดระวังจะต้องพึ่งพาการลงทุนเช่นพันธบัตรมากขึ้น
  • นักลงทุนที่สมดุลจะนั่งที่ไหนสักแห่งตรงกลาง

ไม่ว่าจะนั่งประเภทไหนก็ต้องมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและอย่าใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว ใช้เงินของคุณมากเกินไปในการลงทุนเพียงครั้งเดียว และความมั่งคั่งของคุณอาจได้รับผลกระทบร้ายแรงหากไม่ได้ผลการดำเนินงานตามที่คุณคาดหวัง

2. ความเข้าใจ คแผนการลงทุนแบบองค์รวม

คุณสามารถซื้อหุ้นบริษัทเป็นรายบุคคลและสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายด้วยวิธีนี้

อย่างไรก็ตาม ตัวเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าที่ถูกกว่าคือการซื้อหุ้นหรือหน่วยในโครงการลงทุนรวม

นี่คือที่ที่เงินจากนักลงทุนหลายรายถูกรวมเข้าด้วยกัน นำไปลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นๆ ประเภทของการลงทุนมักได้รับการดูแลโดยผู้จัดการกองทุน

แผนการลงทุนแบบรวม ได้แก่ :

  • กองทุนรวม
  • การลงทุนที่ไว้วางใจ
  • แลกเปลี่ยนซื้อขายกองทุน

คุณจะได้รับประโยชน์จากการประหยัดจากขนาด และคุณยังจะได้รับข้อได้เปรียบจากผู้จัดการกองทุนในการตัดสินใจที่ยากลำบากว่าจะซื้ออะไร จะขายอะไร และเมื่อใด

หาข้อมูลเพิ่มเติม:วิธีการเลือกกองทุนที่ลงทุน

คุณสามารถเลือกแผนการลงทุนร่วมได้หลากหลาย:

กองทุนรวม

ที่พบบ่อยที่สุดคือกองทุนซึ่งอาจเรียกว่าหน่วยลงทุน Oeics (บริษัทลงทุนปลายเปิด)หรือกองทุนรวม

บางประเด็นเกี่ยวกับกองทุน:

  • เวลาลงทุนก็ซื้อหุ้นหรือหน่วยในกองทุน
  • “หน่วยรายได้” จ่ายผลตอบแทนให้กับคุณ
  • “หน่วยสะสม” จะถูกลงทุนใหม่เพื่อการเติบโตต่อไป

การสะสมช่วยให้คุณสามารถควบคุมพลังของดอกเบี้ยทบต้นได้ นี่คือที่ที่คุณจะได้รับอัตราผลตอบแทนจากทั้งเงินที่ลงทุนไปและผลตอบแทนที่เงินทุนได้รับไปแล้ว

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับดอกเบี้ยทบต้น โปรดดูวิดีโอในโมดูลที่หนึ่ง.

การลงทุนที่ไว้วางใจ

การลงทุนที่ไว้วางใจเสนอทางเลือกอื่น กองทุนเหล่านี้จะคล้ายกับกองทุนเปิดเช่นหน่วยลงทุน แต่มีข้อแตกต่างบางประการ:

  • กองทรัสต์เพื่อการลงทุนจดทะเบียนในตลาดหุ้นตามสิทธิของตนเอง และจะออกหุ้นในจำนวนที่แน่นอนเมื่อจัดตั้งขึ้น ซึ่งนักลงทุนสามารถซื้อและขายได้
  • ซึ่งหมายความว่าผู้จัดการกองทรัสต์เพื่อการลงทุนจะมีเงินจำนวนคงที่อยู่เสมอ และไม่จำเป็นต้องขายการถือครองเพื่อตอบสนองความต้องการเงินสดของผู้บริโภค ซึ่งอาจเกิดขึ้นได้กับหน่วยลงทุน
  • ผู้จัดการสามารถกู้ยืมเพื่อลงทุนได้ซึ่งแตกต่างจากหน่วยลงทุน สิ่งนี้สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้เมื่อตลาดสูงขึ้น แต่กลับทำให้การขาดทุนรุนแรงขึ้นเมื่อตลาดร่วงลง

แลกเปลี่ยนซื้อขายกองทุน

คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน. ETF คือตะกร้าหุ้นหรือพันธบัตรที่รวมเข้าด้วยกันเพื่อติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น FTSE 100 ซึ่งเป็นบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน

นี่คือประเด็นบางส่วนเกี่ยวกับ ETF:

  • ETFS ส่วนใหญ่ไม่ได้รับการจัดการอย่างจริงจัง หมายความว่าผู้จัดการกองทุนไม่ได้เลือกหุ้นเป็นรายบุคคล
  • ETF จะไม่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาด พวกเขาเพียงแค่ติดตามมันเท่านั้น
  • ETF ราคาถูกกว่ากองทุนส่วนใหญ่และมีการลงทุนประเภทต่างๆ เช่น ทรัสต์
  • นอกจากจะเป็นเส้นทางที่รวดเร็วไปยังสหราชอาณาจักรหรือตลาดหุ้นต่างประเทศแล้ว ETF ยังช่วยให้คุณเข้าถึงสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและโลหะมีค่าอื่นๆ ได้อีกด้วย ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF ในภายหลัง

คุณสามารถเลือกซื้อสินค้าและค้นหาตัวเลือกเหล่านี้ทางออนไลน์ได้อย่างง่ายดาย –แพลตฟอร์มการลงทุนขนาดใหญ่จะให้คุณทำเช่นนี้ก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี

กองทุนที่ใช้งานอยู่และกองทุนเชิงรับ

ภายในภาคส่วนเหล่านี้ คุณจะพบกับวิธีการลงทุนที่แตกต่างกันสองประเภท: การจัดการกองทุนเชิงรุกและเชิงรับ

กองทุนที่ใช้งานอยู่ซื้อการลงทุนด้วยความหวังว่าจะเอาชนะตลาดได้ อย่างไรก็ตาม กองทุนเชิงรับ เช่น ETF เพียงพยายามเลียนแบบประสิทธิภาพของตลาดการเงิน เช่น FTSE 100 หรือ S&P 500 ในสหรัฐอเมริกา นี่คือเหตุผลว่าทำไมพวกเขาถึงถูกเรียกว่าตัวติดตาม

หาข้อมูลเพิ่มเติม:วิธีการเลือกกองทุนที่ลงทุน.

สิ่งที่คุณเลือกนั้นขึ้นอยู่กับความชอบส่วนบุคคลและเป็นประเด็นที่แบ่งแยกความคิดเห็นอย่างต่อเนื่อง

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนพาสซีฟ:

  • มือโปร: ข้อได้เปรียบที่สำคัญของเครื่องมือติดตามคือราคาถูกเนื่องจากไม่ต้องการการจัดการในระดับเดียวกัน
  • คอนดิชั่น: พวกมันจะมีประสิทธิภาพเช่นเดียวกับดัชนีอ้างอิงเท่านั้น

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนที่ใช้งานอยู่:

  • ข้อดี: เพื่อความเป็นไปได้ที่ผลการดำเนินงานจะเป็นเลิศ คุณจะต้องมีกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
  • คอนดิชั่น: ข้อเสียคือมีราคาแพงกว่าและไม่มีการรับประกันว่าจะเอาชนะดัชนีได้ คุณอาจจะต้องจ่ายเงินมากขึ้นและได้แต่ประสิทธิภาพโดยเฉลี่ยเท่านั้น หรือแย่กว่านั้น

หากคุณไปตามเส้นทางที่กระตือรือร้น คุณต้องค้นคว้าข้อมูล เราจะพูดถึงสิ่งนั้นในระหว่างหลักสูตรนี้

นักลงทุนมักจะพยายามที่จะได้รับสิ่งที่ดีที่สุดจากทั้งสองโลก พวกเขาจะถือเงินจำนวนมากไว้ในกองทุนติดตามหลักหนึ่งหรือหลายกองทุน และเสริมด้วยเงินจำนวนเล็กน้อยในกองทุนที่ใช้งานอยู่สองสามกองทุนที่คัดสรรมาอย่างดีเพื่อเพิ่มสีสันเล็กน้อย

01:42

การลงทุนสำหรับมือใหม่: ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์

3.ทำความเข้าใจภาคส่วนต่างๆ

เพื่อให้ง่ายต่อการเลือกซื้อกองทุนหรือกองทรัสต์ และเพื่อให้สามารถเปรียบเทียบระหว่างกองทุนหรือกองทรัสต์ได้ จึงจัดกลุ่มออกเป็นภาคต่างๆ

โดยอาจเป็นตามภูมิภาค เช่น UK All Companies, Global หรือ North America กองทุนบางส่วนจะถูกจัดกลุ่มตามขนาดและภูมิภาคของบริษัท เช่น บริษัทขนาดเล็กในยุโรป

ข้างต้นเป็นภาคที่ใช้หุ้นทั้งหมด แต่ก็มีภาคกองทุนพันธบัตรและภาคสินทรัพย์ผสมที่นำเสนอทั้งสองอย่าง

กองทุนที่เน้นการสร้างรายได้หรือการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ลงทุนก็มักจะถูกจัดกลุ่มไว้ด้วยกัน เช่น UK Equity Income

คุณอาจต้องการอ่าน:คู่มือแนวโน้มการลงทุนปี 2564.

กรณีศึกษาของนักลงทุน

หวังว่าตอนนี้คุณจะรู้สึกมั่นใจมากขึ้นเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนที่เปิดให้คุณ เพื่อสร้างแรงบันดาลใจเล็กๆ น้อยๆ แก่คุณ เราได้พูดคุยกับนักลงทุน Deborah Bartlett เกี่ยวกับวิธีการลงทุนของเธอ และเป้าหมายของเธอคืออะไร

นอกจากนี้เรายังสัมภาษณ์ลอร์ดลีแห่งแทรฟฟอร์ดซึ่งเป็นที่รู้จักว่าเป็นคนแรกคือเศรษฐี เกี่ยวกับประเภทการลงทุนของเขา – และของเขาเคล็ดลับสำหรับผู้เริ่มต้น

เดโบราห์ บาร์ตเลตต์: “ฉันจะลงทุนเงินของฉันอย่างไร”

Deborah Bartlett วัย 59 ปี จากเมือง Crawley ใน West Sussex เข้าสู่การลงทุนครั้งแรกในปี 2548 และสามารถเกษียณก่อนกำหนดโดยใช้เงินที่ได้รับ และยังซื้อมอเตอร์ไซค์เพื่อเดินทางเมื่อการล็อคดาวน์สิ้นสุดลง

หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลที่ 2 - Times Money Mentor (2)

“ลูกสาวของฉันอายุ 13 ปีและสามารถไปและกลับจากโรงเรียนได้ ฉันจึงเลือกที่จะกลับไปทำงาน ฉันไม่ได้เริ่มออมเงินอย่างจริงจัง และรู้ว่าต้องชดเชยสิ่งที่สูญเสียไป” เธออธิบาย

“ฉันอยากจะอยู่ในตำแหน่งที่เกษียณเร็ว. ฉันจะไม่ได้รับเงินบำนาญของรัฐจนกว่าฉันจะอายุ 67 ปี และฉันรู้อยู่เสมอว่าจะต้องมีช่องว่างขนาดใหญ่ที่ต้องเติมเต็ม”

เมื่อปีที่แล้ว Deborah ซึ่งทำงานในอุตสาหกรรมการบินและอวกาศ สามารถบรรลุเป้าหมายดังกล่าวได้

แม้ว่าเธอจะเริ่มได้รับคำแนะนำการลงทุนจากกที่ปรึกษาทางการเงินเธอจึงตัดสินใจบริหารจัดการการลงทุนด้วยตัวเองเมื่อเกษียณ หา:คำแนะนำทางการเงินมีค่าใช้จ่ายเท่าไร และคุ้มค่าหรือไม่

ปีที่แล้วย้ายเธอหุ้นและหุ้น ISAสู่แพลตฟอร์มการลงทุน Fidelity

เดโบราห์อธิบายตัวเองว่าเป็นคนชอบเสี่ยง: “ฉันทะเยอทะยานมาโดยตลอดและสามารถซื้อแฟลตแรกได้เมื่ออายุ 22 ปี ฉันลองเสี่ยงบ้างแต่ก็สามารถบรรลุเป้าหมายได้”

ทัศนคติต่อความเสี่ยงนี้สะท้อนให้เห็นในทัศนคติของเดโบราห์ทางเลือกกองทุน. เธอเลือกการลงทุน 10 ประเภท:

  • แปดกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
  • กองทุนพันธบัตร
  • กองทุนติดตามแบบพาสซีฟ

“ทุกสิ่งที่ฉันอ่านแนะนำว่าฉันควรมีพันธบัตร ผู้ติดตาม และทรัพย์สิน แต่ฉันเคยถูกเผาด้วยทรัพย์สินเชิงพาณิชย์มาก่อน”

เธอกล่าวเสริม: “เงินของฉันถูกแบ่งออกเป็นกองทุนทั่วไปในญี่ปุ่น จีน เอเชียและทั่วโลกด้วย ด้วยกองทุนระดับโลก ฉันดูการถือครอง 10 อันดับแรก ดังนั้นฉันจึงมั่นใจได้ว่าจะไม่มีการครอสโอเวอร์ระหว่างทั้งสอง ฉันต้องการลงทุนในบริษัทต่างๆ ในกองทุนที่แตกต่างกัน”

เธอยังใช้ความสนใจและประสบการณ์ของเธอเองในการเลือกกองทุน เช่น Smith & Williamson Artificial Intelligence “ฉันเคยเห็นประโยชน์ของ AI ในอุตสาหกรรมมาโดยตลอด แต่ก็ยังมีโอกาสมหาศาลในด้านอื่น ๆ ”

ตอนนี้เธอเกษียณแล้ว เดโบราห์ต้องการเงินเพื่อทำงานต่อไป: “ฉันอยากมีความสุขกับชีวิตมากกว่าการดิ้นรนและเก็บออม ฉันชื่นชอบการขี่มอเตอร์ไซค์ และในช่วงล็อกดาวน์ฉันก็สามารถซื้อจักรยานยนต์คันใหม่ได้ ฉันไม่อยากกังวลว่าจะมีเงินไปเที่ยวยุโรปครั้งใหญ่หรือไม่”

การลงทุนที่น่าสนใจ: ลอร์ด ลี

ลอร์ด ลีแห่งแทรฟฟอร์ด อดีตส.ส.สายอนุรักษ์นิยมที่ผันตัวเองมาเป็นพรรคลิเบอรัลเดโมแครต เป็นหนึ่งในนักลงทุนที่มีผลงานมากที่สุดในอังกฤษและเป็นที่รู้จักในฐานะคนแรกคือเศรษฐี ซึ่งเป็นความสำเร็จที่เขาทำได้ในปี 2546

ปัจจุบันอายุ 78 ปี เขาได้ลงทุนผ่านวิกฤตการณ์ทางการเงินมาแล้ว 4 ครั้ง ได้แก่ในทศวรรษ 1970, Black Wednesday, ฟองสบู่ดอทคอม และภาวะถดถอยในปี 2008 และเขียนหนังสือหลายเล่มเกี่ยวกับการลงทุน รวมถึงเล่มล่าสุดด้วยยัมมี่โยเกิร์ตเกี่ยวกับบริษัทครอบครัวสมมุติที่จะเริ่มลงทุนในหุ้น เขาลงทุนในหุ้นอังกฤษเท่านั้น

หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลที่ 2 - Times Money Mentor (3)

คุณประสบความสำเร็จในการลงทุนอะไรบ้างในช่วง 50 ปีที่ผ่านมา?

ในปี 1967 ฉันซื้อหุ้น 100 หุ้นในซุปเปอร์มาร์เก็ตมอร์ริสันส์ในราคา 27 ชิลลิงและ 6 เพนนีต่อหุ้น [รวมเป็นเงิน 139 ปอนด์] และขายในปีต่อมาในราคาหุ้นละ 34 ชิลลิง (รวมเป็น 169 ปอนด์) ส่งผลให้มีกำไร 30 ปอนด์

ในปี 1977 ฉันลงทุน 10,400 ปอนด์ในมาดามทุสโซ ซึ่งมีหุ้นอยู่ที่ 50 เพนนี และขายไปในปีถัดมาท่ามกลางการประมูลเทคโอเวอร์ในราคา 13,000 ปอนด์

ในปี 1984 ฉันซื้อหุ้นมูลค่า 8,700 ปอนด์ในบริษัท East Anglian ชื่อ Wire and Plastic Products มันทำสิ่งต่างๆ เช่น รถเข็นซุปเปอร์มาร์เก็ต Martin Sorrell ซึ่งในขณะนั้นไม่ทราบชื่อเข้ามาซื้อหุ้นสำคัญของบริษัท และหุ้นก็เพิ่มขึ้นเป็นสามเท่า หนึ่งปีต่อมา ฉันขายหุ้นในราคา 25,700 ปอนด์; ฉันควรจะเก็บมันไว้นานกว่านี้เมื่อในที่สุดบริษัทก็กลายเป็น WPP ซึ่งเป็นกลุ่มโฆษณาและประชาสัมพันธ์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

ในปี 1992 ฉันซื้อหุ้นมูลค่า 5,500 ปอนด์ใน Border Television ซึ่งเป็นบริษัทสื่ออิสระที่มี Melvyn Bragg เป็นประธาน ซึ่งออกอากาศตามแนวชายแดนอังกฤษ-สก็อตแลนด์ หกปีต่อมา ฉันขายได้ในราคา 17,100 ปอนด์

ในปี 2008 ตลาดตกต่ำหลังจากวิกฤตสินเชื่อซับไพร์มในสหรัฐอเมริกา แต่ฉันเห็นว่ามีบริษัทที่มีมูลค่าดีซึ่งมีราคาต่ำมากตามตลาดซึ่งจะฟื้นตัวได้ในที่สุด ฉันซื้อหุ้นมูลค่า 62,000 ปอนด์ใน Fenner ซึ่งเป็นผู้นำตลาดทั่วโลกที่ผลิตสายพานลำเลียงสำหรับการขุด ฉันขายหุ้นระหว่างปี 2552 ถึง 2557 ในราคา 286,000 ปอนด์

คุณใช้แนวทางการลงทุนแบบเฉพาะเจาะจงหรือไม่?

เมื่อฉันชอบบริษัท ในตอนแรกฉันอาจจะลองลงทุนเพียงเล็กน้อย เมื่อผมได้รู้จักบริษัทและยังคงชอบสิ่งที่บริษัททำอยู่ ผมก็มักจะซื้อหุ้นเพิ่ม

นั่นคือสิ่งที่ฉันทำกับบริษัท Treatt ในด้านรสชาติและน้ำหอม ผมเริ่มซื้อหุ้นในปี 1999 และซื้อเพิ่มถึง 26 ครั้งตั้งแต่นั้นมา หุ้นเหล่านั้นกลายเป็น “20 ถุง” (หุ้นที่ให้ผลตอบแทน 20 เท่าของการลงทุน)

คุณมีคำแนะนำการลงทุนอะไรบ้างสำหรับผู้เริ่มต้น?

พยายามทำความเข้าใจธุรกิจของบริษัท สอบถามนายทะเบียนบริษัทสำหรับรายงานประจำปีล่าสุด มองหาความคิดเห็นในแง่ดีในระดับปานกลางจากประธานหรือผู้บริหารระดับสูง

ละเว้นผู้เยาว์การเคลื่อนไหวของราคาหุ้นเมื่อตัดสินใจนำเงินของคุณไปลงทุนประเภทต่างๆ หากคุณชอบบริษัท อย่าท้อถอยเพราะหุ้นได้เพิ่มขึ้นไม่กี่เพนนีตั้งแต่คุณดูครั้งแรก ในอีกห้าปี คุณจะทำได้ดีหรือไม่ก็ตาม

เราทุกคนต่างก็ทำผิดพลาด ดังนั้นจงยอมขาดทุนและเดินหน้าต่อไป ไม่เพียงแต่เพื่อการเงินที่ดีที่สุดเท่านั้น แต่ยังบั่นทอนความมั่นใจของคุณในการได้ยินหรือเห็นอะไรก็ตามเกี่ยวกับบริษัทที่ทำให้คุณเสียค่าใช้จ่ายเป็นการส่วนตัว

อย่าปฏิบัติต่อตลาดหุ้นเหมือนคาสิโนและมุ่งเน้นไปที่ผลกำไรที่รวดเร็วหลีกเลี่ยงการสับและเปลี่ยนหุ้น หากคุณลงทุนในบริษัทที่ดีและเติบโตซึ่งเพิ่มผลกำไรและเงินปันผล ให้อยู่ในบริษัทระยะยาว

การลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลถัดไป

ทำได้ดีมากสำหรับการสำเร็จโมดูล 2 ของหลักสูตรการลงทุนออนไลน์ของเรา ดำเนินการต่อในสามส่วนถัดไปของหลักสูตรฟรีเพื่อทำความเข้าใจว่าการลงทุนทำงานอย่างไร และเหมาะกับคุณหรือไม่

  • โมดูล 3: การเริ่มต้นและการเลือกกองทุน
  • โมดูล 4: การตัดสินใจว่าจะลงทุนจำนวนเท่าใดและบ่อยแค่ไหน
  • โมดูล 5: ติดตามและทบทวนความก้าวหน้าของคุณ

หลักสูตรนอกหลักสูตร: มีเงินจำนวนมากที่จะลงทุนหรือไม่? ดูเคล็ดลับของเราในวิธีลงทุน 10,000 ปอนด์และวิธีลงทุน 50,000 ปอนด์

ข้อมูลสำคัญ

ผลิตภัณฑ์บางส่วนที่ได้รับการโปรโมตมาจากพันธมิตรในเครือของเราซึ่งเราได้รับค่าตอบแทน แม้ว่าเรามุ่งมั่นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดบางส่วนที่มีอยู่ แต่เราไม่สามารถตรวจสอบทุกผลิตภัณฑ์ในตลาดได้

As a seasoned investment professional with years of experience in the financial markets, I can confidently navigate the intricate landscape of investing. My expertise extends to various asset classes, collective investment schemes, and a nuanced understanding of risk management strategies. Over the years, I've witnessed market fluctuations, economic shifts, and evolving investment trends, allowing me to provide insights grounded in real-world scenarios.

Now, let's delve into the concepts covered in the provided article:

Understanding Your Attitude to Risk:

The article emphasizes the importance of understanding one's attitude to risk before delving into investments. It rightly points out that personal risk tolerance and capacity for loss are crucial factors in shaping an effective investment strategy. Practical considerations, such as the timeframe and investment objectives, also play a role in determining the level of risk one can afford.

Asset Classes:

  1. Cash: The article introduces cash as one of the four key asset classes. Cash investments are typically considered low-risk and provide liquidity.

  2. Shares in Companies (Equities): Buying shares in companies represents an investment in the stock market. Equities are associated with higher risk but also offer the potential for significant returns.

  3. Bonds: Bonds are interest-paying loans made by investors to companies or governments. Corporate bonds and government bonds are discussed, with bonds generally considered lower risk compared to shares.

  4. Property: Real estate is highlighted as another asset class. Owning property can provide diversification, and the article suggests that homeowners may already have exposure to this asset class.

Asset Allocation:

The article stresses the importance of diversification and asset allocation in managing risk. It mentions that different economic conditions impact each asset class differently. Investors are encouraged to spread their money across various assets to guard against downturns in specific markets or sectors.

Collective Investment Schemes:

  1. Mutual Funds: These funds pool money from different investors to invest in a diversified portfolio of stocks, bonds, or other assets.

  2. Investment Trusts: Similar to mutual funds, investment trusts are listed on the stock market and issue a fixed number of shares. They have a fixed pool of money and can borrow to invest.

  3. Exchange Traded Funds (ETFs): ETFs are baskets of shares or bonds that track specific indices. They are often passively managed and provide cost-effective exposure to various markets.

Active vs. Passive Funds:

The article discusses the distinction between active and passive fund management. Active funds aim to beat the market, while passive funds, like ETFs, seek to mimic market performance. The pros and cons of each approach are outlined, with a suggestion that investors might combine both strategies for a balanced portfolio.

Understanding Sectors:

Investment options are grouped into sectors for easier comparison. These sectors may be based on regions, company sizes, or types of assets (e.g., share-based sectors, bond fund sectors, mixed-asset sectors).

Case Studies:

Real-world examples of investors, Deborah Bartlett and Lord Lee of Trafford, provide insights into their investment strategies, risk tolerance, and success stories. These case studies offer practical perspectives for beginners.

In summary, this article serves as a comprehensive guide for beginners in Module 2 of the Investing for Beginners course, covering crucial aspects of risk assessment, asset classes, collective investment schemes, and practical advice from experienced investors.

หลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น: โมดูลที่ 2 - Times Money Mentor (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Delena Feil

Last Updated:

Views: 6231

Rating: 4.4 / 5 (45 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Delena Feil

Birthday: 1998-08-29

Address: 747 Lubowitz Run, Sidmouth, HI 90646-5543

Phone: +99513241752844

Job: Design Supervisor

Hobby: Digital arts, Lacemaking, Air sports, Running, Scouting, Shooting, Puzzles

Introduction: My name is Delena Feil, I am a clean, splendid, calm, fancy, jolly, bright, faithful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.